近一段時期，私募FOF在國內開始備受到投資者們的關注，部分熱門產品需求旺盛，個別產品首發規模突破百億元。從這個關鍵詞來看，FOF（Fund of Funds）通常被稱作「基金中基金」或稱「母基金」，與普通基金投資債券、股票不同，FOF是投資基金從而構成基金組合，其具體運作邏輯是，通過持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產。
從一定程度上，這是一種結合基金產品創新和銷售渠道創新的基金新品種。在歐美市場，FOF已發展成為數量和規模佔比均較大的一類成熟的理財產品，相較而言，我國FOF起步較晚，發展迅速，未來有較大的增長空間。
從近期私募FOF行業發展態勢來看，剛剛過去的2021年確實迎來了一段高光時刻。根據私募排排網最新統計數據顯示，截至2021年12月19日，去年共發行了2322只私募FOF基金，而2020年全年私募FOF基金僅發行1303只。為何近段時期私募FOF有如此高的增長，這與FOF的優勢分不開。
首先私募FOF的投資標的是基金，那麼在選擇投資品種上就會出現「兩重選擇」：
這樣的選擇方式就能更好地進行多種資產的配置，避免單一策略或品種變化帶來的業績波動風險，也往往能取得比較穩定的收益。
更加值得一提的是，由於私募基金在投資限制上更加靈活，投資策略上也更加多元化，這就能為私募FOF在配置子基金時提供更多的選擇，以期適應更複雜的市場環境，從而增厚收益。近段時期的市場巨幅波動，FOF更能起穩定器的作用。
結合以上分析，不難看出，私募FOF投資是一個專業化的資產配置過程。其首要目的並不是為了獲得超高收益，而是通過投資組合的專業化管理來控制風險，從而達到資產配置和穩健增值的目的。因此，為了實現這一目標，私募FOF往往需要擁有專業的團隊來把關各類基金的篩選。
事實上，在二級市場上，私募FOF收益的最主要來源是大類資產配置，類別資產配置居次，最後才是具體品種。優秀的私募FOF不僅要擁有強大的投研能力，還要擁有堅實的數據和科技基礎。尤其是在數字化時代，業界正在探索通過數字化方式賦能私募FOF的管理效率和投資組合監控的成效。
一方面，現代科技下的人工智能技術的進步能夠更高概率預測未來的金融市場，新技術可通過大數據運算，快速篩選有用信息，整合數據，做出最正確的市場判定；另一方面，人工智能的深度學習往往可以和數字化辦公有效結合，這就能夠簡化私募投資機構的冗雜的辦公流程和各類報表的蒐集和整理，不僅提高辦公效率，還能夠充分利用人工智能進行數據處理，為投資決策提供重要參考。尤其對於私募FOF來說，通過數字化方式來優化投資組合監控，顯得更為關鍵。
因為根據筆者觀察，目前中國國內大多數FOF管理人同時也管理其它類別的資產管理產品，難免在投資上需要平衡內外關係，影響投資行為的獨立性，而且許多FOF產品局限於投資單一類別資產，偏重被動組合和基金選擇。這就特別需要通過數字化方式來進行投資組合的動態監控。
投資組合如果訴諸人工智能技術，就會通過市場規律來判斷各類投資產品組合比例，通過蒐集市場信息，測算投資產品風險，自動調節產品比例或者供決策參考，從而降低風險，最大化的保證投資人收益穩定。
昶科一直致力於通過數字化方式引領資產管理與服務領域。昶科自主研發的SMP Net雲端平台依託尖端技術，通過數據橋接構建了連接 GP、LP 和另類投資領域的其他相關方的生態系統，並通過區塊鏈技術實現加密數據的無縫傳輸。
這一平台能夠有效解決在許多私募基金和風投公司中，內部員工通過電子錶格或其他基礎系統手動處理管理任務的繁雜工作，提高數據處理效率，並簡化投資者與客戶的溝通，最終實現工作效率和投資回報率的提升。
特別是，對於私募FOF來講，SMP Net還可以通過定制視圖來實時監控相關數據，非常適合投資組合監控服務。昶科也憑借在這一領域的經驗，多年來為相關客戶提供FOF的多種專業服務與解決方案。
